Unas 600 personas jurídicas y naturales que movieron más de 500 millones de dólares en el sistema bancario estuvieron bajo la lupa de la UAF en el 2025
Javier Collins Agnew
La Verdad Panamá
Durante 2025, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) analizó a 601 sujetos, entre 296 personas naturales y 305 personas jurídicas, cuyas operaciones financieras superaron los 500 millones de dólares, de acuerdo con cifras oficiales de la entidad.
El proceso incluyó la revisión de 249 cuentas bancarias y el análisis de más de 600 mil transacciones, como parte de los trabajos de inteligencia financiera orientados a la prevención del blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
Cuentas, transacciones y productos bajo análisis
Además de las cuentas bancarias, la UAF examinó 35 productos, de los cuales 32 fueron financieros y tres no financieros, ampliando el alcance del análisis más allá del sistema bancario tradicional.
Los fondos evaluados corresponden a operaciones realizadas a lo largo del año y fueron sometidos a procesos de trazabilidad financiera, cruce de información y análisis técnico, conforme a los estándares nacionales e internacionales en la materia.
Reportes de operación sospechosa
Como resultado del trabajo de inteligencia financiera, la UAF vinculó 472 Reportes de Operación Sospechosa (ROS) a informes elaborados durante 2025.
Dichos informes fueron remitidos a las autoridades competentes, entre ellas el Ministerio Público, que recibió 34 informes, y la Dirección General de Ingresos (DGI), a la que se enviaron 13 informes, para los trámites correspondientes dentro de sus competencias legales.
Incremento del volumen de análisis
De forma paralela, la UAF informó que durante el año también se analizaron 120 sujetos adicionales, entre 79 personas naturales y 41 personas jurídicas, ampliando el universo de personas y entidades sometidas a revisión.
En el ámbito nacional, la entidad reportó el análisis de 1,838 sujetos, compuestos por 1,425 personas naturales y 413 personas jurídicas, como parte de las asistencias técnicas y requerimientos institucionales atendidos.
Asistencia técnica y cooperación interinstitucional
Durante 2025, la UAF realizó 2,762 asistencias técnicas, lo que representó un incremento del 51% en la atención brindada al Ministerio Público en comparación con el año anterior.
Asimismo, la entidad reportó un aumento del 44% en las asistencias técnicas recibidas y un incremento del 97.5% en el número de sujetos analizados respecto a 2024.
Respuestas internacionales y criptoactivos
En el plano internacional, la UAF atendió solicitudes de asistencia técnica provenientes de 46 países, con tiempos de respuesta inferiores a 30 días y sin prórrogas, según la información oficial.
Parte de estas asistencias estuvieron relacionadas con criptoactivos, particularmente solicitudes provenientes de África y Europa, en atención a la Recomendación 15 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Capacitación y fortalecimiento institucional
En materia preventiva, la UAF desarrolló 95 capacitaciones dirigidas a sujetos obligados, reguladores y universidades, alcanzando a 9,368 personas.
A nivel interno, el personal de la entidad participó en más de 6,000 capacitaciones internacionales autogestionadas, además de programas con apoyo de países extranjeros y certificaciones especializadas, como parte del fortalecimiento del recurso humano.
Reorganización y nuevos departamentos
Tras un diagnóstico institucional realizado en 2024, la UAF implementó en 2025 un nuevo organigrama, incorporando departamentos especializados en Analítica y Criptoeconomía, así como comités técnicos-jurídicos para la evaluación de los informes de inteligencia financiera.
También se avanzó en la implementación de un sistema de gobierno corporativo, la creación de comités internos y el fortalecimiento de la coordinación con organismos de supervisión.
Al cierre de 2025, las cifras reflejan un aumento significativo en la cantidad de personas, empresas, cuentas y operaciones financieras analizadas por la UAF, así como en el número de informes y asistencias técnicas remitidas a las autoridades competentes.